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騙子“滲透”進銀行 騙走美的10億元

2019-06-29 14:02來源:北京青年報瀏覽:手機版
  兩年前的6月29日,美的集團對外發布公告確認下屬公司在一筆規模高達10億元的理財投資中遭遇詐騙。兩年后,隨著這起事件所涉及的部分案件一審宣判,更多細節得以披露,整個案件其實就是在投資理財領域常見的“蘿卜章”騙術。
  銀行內假冒行長
  騙走美的3億元
  北京青年報記者還了解到,正在申請IPO、上月剛剛更新IPO招股說明書的重慶銀行也卷入“美的10億元理財”騙局,重慶銀行在其中的作用是提供了涉案場所。據悉,重慶銀行貴陽分行涉案3億元理財資金。該案中,騙子利用該行辦公場所,假冒成行長和客戶經理獲取了企業信任,對合肥美的電冰箱有限公司進行詐騙。
  經查明,2016年3月9日上午,美的集團財務有限公司員工朱某某到位于重慶銀行股份有限公司貴陽分行的辦公室洽談,騙子假冒重慶銀行貴陽分行的副行長為安泰公司作虛假宣傳。2016年3月21日,美的員工再次來到重慶銀行貴陽分行的辦公室,準備面簽《承諾函》。騙子再冒充銀行工作人員,并假裝去找行長審批,然后使用偽造的公章和法人章在《承諾函》上蓋章。當天,美的就把3億元款項匯至華創證券專用賬戶。
  同樣戲碼隔日上演
  7億元資金遭殃
  就在3億元資金被騙的第二天,2016年3月22日,同樣的戲碼又出現在某商業銀行成都武侯支行的辦公室。一名自稱為某行“成都武侯支行客戶經理”的陳某在這里接待了美的公司的工作人員,隨后出現的一名“黃行長”則當著美的人的面,從辦公桌抽屜里拿出某行“成都武侯支行”的公章,在美的公司一行人核對后在《承諾函》上蓋了章。
  整個過程與重慶銀行貴陽分行辦公室內的場景幾乎如出一轍。就這樣,美的集團的另外7億元資金被劃走。
  人員場所管理有重大疏漏
  兩家銀行被銀監會處理
  直到兩筆總共10億元的款項放出兩個月后,美的才發現了其中的問題。先是2016年5月27日,美的發現加蓋了重慶銀行貴陽分行公章和行長鄧暉簽名章的《承諾函》是假的,隨后要求安泰公司歸還全部貸款,安泰公司僅歸還了3500萬元。2016年6月,美的方面前往某商業銀行成都武侯支行進行投后核查,也發現這個7億元項目中最核心的《承諾函》上的印章是偽造的。
  2018年2月2日,銀監會披露了對涉及此案的重慶銀行貴陽分行處罰情況。貴州銀監局指出,重慶銀行貴陽分行對人員管理、辦公場所管理存在重大疏漏,時任分行行長的鄧暉對人員管理、辦公場所管理存在重大疏漏承擔主要領導責任。貴州銀監局依法對重慶銀行貴陽分行罰款100萬元,并對時任分行行長鄧暉以及辦公室主要負責人王興濤警告處分。
  四川省銀監局則因“存在未按要求落實監管部門及內部相關規定,對辦公營業場所安全管理不到位,對高管人員及工作人員的管理不到位,安全保衛意識淡漠等嚴重違反審慎經營規則的行為”,對某商業銀行成都武侯支行罰款100萬元。(記者 張欽)(責任編輯:劉曉方)